《货币银行学》隶属学科专业课程模块，性质为专业核心课。

（二）课程在人才培养过程中的作用

《货币银行学》是金融学专业核心课，为以后金融学课程学习奠定理论基础。《货币银行学》主要研究对象是货币和货币制度、信用、利率和利息、银行及其他金融机构、金融市场及其工具、货币政策等。通过学习，要求学生掌握内容如下：

1. 熟练掌握货币银行的基本概念、基本知识和基本理论；

2. 了解和掌握货币银行的前沿知识和理论；

3. 能够运用货币银行知识及理论分析和解决实际问题。

（三） 本课程与其它课程关系

本课程的先修课程有《微观经济学》，通过本课程的学习，可以为学生提供微观经济理论知识，使学生具备一定的经济分析能力。《货币银行学》课程使学生了解和掌握货币和金融知识，为后续金融学专业其他课程奠定基础。

二、教学目标

（一）知识目标

通过本课程学习，使得学生系统地了解和掌握货币、信用、金融机构、金融市场、货币政策等理论知识。

（二）能力目标

通过本课程的学习，培养学生分析财经现象，提升学生金融决策能力，为以后的实际工作奠定理论基础。

（三）素质目标

通过本课程的学习，使得学生热爱金融行业，培养学生金融知识素养、刻苦耐劳 精神、敏捷分析思维能力，团队合作意识以及脚踏实地的职业精神。

三、教学内容与基本要求

第一章 货币与货币制度

1. 教学内容

第一节 货币的本质

（ 1 ）货币的产生

（ 2 ）货币的本质

（ 3 ）货币形式的发展

第二节 货币的职能

（ 1 ）价值尺度

（ 2 ）流通手段

（ 3 ）贮藏手段

（ 4 ）支付手段

（ 5 ）世界货币

第三节 货币制度的演变和发展

（ 1 ）货币制度的形成

（ 2 ）货币制度的基本内容

（ 3 ）货币制度的演变

第四节 货币的层次和衡量

（ 1 ）货币层次的划分

（ 2 ）货币层次划分的依据

第五节 人民币的与管理

（ 1 ）人民币的设计与印刷

（ 2 ）人民币的发行与回收

（ 3 ）人民币的流通与保护

2. 重点与难点

重点：货币职能、货币本质、货币层次

重点：货币本质、货币层次

3. 基本要求

通过本章的学习，了解货币与商品的关系，并从货币的概念着手，理解货币的起源、货币的本质，阐述货币的职能、作用，分析货币的定义，初步掌握有关货币的基本理论。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握货币职能、货币本质、货币制度演变等内容，在此基础上讨论人民币国际化、货币层次及其经济涵义。

第二章 信用

1. 教学内容

第一节 信用的产生与发展

（ 1 ）信用的产生

（ 2 ）信用的发展

第二节 信用的形式和信用工具

（ 1 ）信用的基本形式

（ 2 ）信用工具

第三节 利息与利率

（ 1 ）利率的本质

（ 2 ）利率的分类

（ 3 ）利率的结构和作用

（ 4 ）利率决定的理论分析

（ 5 ）利率市场化

2. 重点与难点

重点：信用及其本质

难点：利率决定理论

3. 基本要求

通过本章的学习，了解信用的含义、各种信用形式与各种信用工具、利息和利率的定义、利率的表示与计算方法以及利率的种类；掌握决定和影响利率的因素，以及利率变动后会通过哪些途径作用于一国经济；结合我国当前的利率市场化改革，对我国利率体制的改革有一个较为系统与全面的了解。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握信用、利率等内容，在此基础上讨论利率市场化及其经济涵义。

第三章 金融市场

1. 教学内容

第一节 金融市场概述

（ 1 ）金融市场基本概念

（ 2 ）间接融资和直接融资

第二节 货币市场和资本市场

（ 1 ）货币市场概述

（ 2 ）资本市场及其工具

第三节 一级市场和二级市场

（ 1 ）一级市场

（ 2 ）二级市场

第四节 金融衍生工具

（ 1 ）金融衍生工具概述

（ 2 ）金融衍生工具类别

第五节 金融资产组合

（ 1 ）金融资产概述

（ 2 ）金融市场风险分析

（ 3 ）投资者类型

（ 4 ）马可维茨的证券组合理论

2. 重点与难点

重点：金融市场构成

难点：金融衍生工具

3. 基本要求

通过本章的学习，了解金融市场的基本知识、基本架构和基本运行机制，重点理解并掌握金融市场的定义、分类、直接融资与间接融资的定义、特征及各自的优缺点，金融市场的主要参与者、金融工具的概念及分类、对金融市场管理的主要手段等。掌握金融衍生工具概念及其基本运用。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握金融市场基本知识，在此基础上讨论货币市场和资本市场运作程序。

第四章 商业银行

1. 教学内容

第一节 现代银行制度的产生和发展

（ 1 ）现代银行业的产生

（ 2 ）金融机构体系结构

第二节 商业银行的地位和组织形式

（ 1 ）商业银行的特殊地位

（ 2 ）商业银行的组织形式

第三节 商业银行的业务

（ 1 ）负债业务

（ 2 ）资产业务

第四节 商业银行的管理理论

（ 1 ）商业银行的经营方针

（ 2 ）资产管理

（ 3 ）负债管理

（ 4 ）资产负债联合管理

第五节 商业银行的业务创新和发展方向

（ 1 ）规避行政管理的创新

（ 2 ）规避利率风险的创新

（ 3 ）技术创新

第六节 商业银行的危机与监督

（ 1 ）信息不对称

（ 2 ）巴塞尔资本协议

第七节 商业银行的信用创造和收缩

（ 1 ）商业银行信用创造的前提

（ 2 ）商业银行信用创造的过程

（ 3 ）货币乘数

2. 重点与难点

重点：商业银行业务

难点：信用创造和收缩

3. 基本要求

通过本章的学习，了解和掌握商业银行的组织体制、商业银行功能的双重性及商业银行资产负债表，理解商业银行的负债业务和资产业务，掌握商业银行资产管理理论和信用创造功能。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握商业银行的基本知识，在此基础上讨论商业银行发展和开放民营银行的意义及其前景。

第五章 中央银行

1. 教学内容

第一节 中央银行的产生和发展

（ 1 ）中央银行产生的历史必然性

（ 2 ）中央银行的发展

（ 3 ）中央银行在中国的发展

第二节 中央银行体制比较

（ 1 ）中央银行的所有制形式

（ 2 ）中央银行的组织结构

（ 3 ）中央银行与政府的关系

（ 4 ）中央银行的管理体制

（ 5 ）特殊的中央银行制度

第三节 中央银行的性质和职能

（ 1 ）中央银行的性质

（ 2 ）中央银行的职能

（ 3 ）中央银行的独立性问题

第四节 中央银行的资产负债

（ 1 ）中央银行的资产负债表

（ 2 ）影响基础货币的因素

（ 3 ）财政赤字和基础货币

第五节 中央银行的货币政策

（ 1 ）货币政策的目标

（ 2 ）货币政策工具

（ 3 ）货币政策的传导

（ 4 ）货币政策的效果

2. 重点与难点

重点：中央银行业务

难点：货币政策

3. 基本要求

通过本章的学习，了解和掌握中央银行的产生和概念、职能、类型。理解中央银行的资产负债业务，重点掌握中央银行的货币政策。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握中央银行业务、中央银行运行机制以及货币政策，在此基础上讨论我国中央银行货币政策演变及其经济影响。

第六章 金融抑制、深化和创新

1. 教学内容

第一节 金融抑制

（ 1 ）金融抑制的根源

（ 2 ）金融抑制的手段和表现

（ 3 ）金融抑制的后果

第二节 金融深化

（ 1 ）金融深化的出发点

（ 2 ）金融深化的内容

（ 3 ）金融深化的理论贡献

第三节 金融创新

（ 1 ）金融创新的动因

（ 2 ）金融创新理论

（ 3 ）金融创新的内容

（ 4 ）金融创新的影响

第四节 经济货币化、金融化及金融自由化

（ 1 ）经济货币化的概念

（ 2 ）经济货币的作用和影响

（ 3 ）影响货币化程度的因素

（ 4 ）经济金融化

（ 5 ）金融自由化

2. 重点与难点

重点：金融抑制和金融深化

难点：金融创新

3. 基本要求

通过本章学习，了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新概念及背景，理解金融深化对经济的影响，掌握金融创新内容及经济货币化及自由化。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握金融抑制、金融深化和金融创新，在此基础上讨论我国金融创新及其经济影响。

第七章 通货膨胀与通货紧缩

1. 教学内容

第一节 通货膨胀的定义、度量和分类

（ 1 ）通货膨胀的定义

（ 2 ）通货膨胀的度量

（ 3 ）通货膨胀的分类

第二节 通货膨胀的成因

（ 1 ）需求拉上的通货膨胀

（ 2 ）成本推动的通货膨胀

（ 3 ）结构性通货膨胀

第三节 通货膨胀的效应

（ 1 ）通货膨胀的“促进论”与“促退论”的争论

（ 2 ）通货膨胀的收入再分配理论

第四节 通货膨胀的治理

（ 1 ）需求政策

（ 2 ）收入政策

（ 3 ）供给政策

（ 4 ）结构调整

第五节 通货紧缩理论

（ 1 ）通货紧缩的定义

（ 2 ）凯恩斯关于通货紧缩的理论

（ 3 ）奥地利学派理论

（ 4 ）费雪的“债务—通货紧缩”理论

（ 5 ）货币主义的理论分析

（ 6 ）萨缪尔森、布坎南、瓦格纳等人的“滞—缩”理论

（ 7 ）克鲁格曼的通货紧缩理论

（ 8 ）伯纳克的信贷中介成本理论

2. 重点与难点

重点：通货膨胀成因

难点：通货膨胀治理

3. 基本要求

通过本章学习，了解和通货膨胀和通货紧缩定义，理解通货膨胀和通货紧缩形成的原因，掌握治理通货膨胀和通货紧缩的措施以及通货紧缩理论。

4. 教学方法

本章采用讲授和讨论方法，通过讲授，使得学生了解和掌握通货膨胀、通货紧缩等知识，在此基础上讨论我国历次通货膨胀原因及其经济影响。

四、课程内实践教学内容与要求

本课程内实践教学内容共计 0 学时，应开设实践（实验）项目 0 个。

1. 推荐教材：《现代货币银行学教程》，胡庆康编著，复旦大学出版社， 2014 年第五版；

2. 教学参考书：

（ 1 ）《货币银行学》，易刚、吴有昌编著，格致出版社， 2014 年第一版；

（ 2 ）《货币银行学》，姚长辉编著，北京大学出版社， 2012 年第四版；

（ 3 ）《货币金融学》，（美）米什金著、马君潞，张庆元，刘洪海译，机械工业出版社， 2011 年第四版。

3. 教学信息化资源

（ 1 ）中国人民银行网站；

（ 2 ）中国证监会网站

（ 3 ）中国银监会网站

（ 4 ）上海财经大学《货币银行学》精品课网站

七、考核方式

1 ．课程的成绩评定一般由期末考核成绩、平时成绩组成，期末考核成绩占总成绩的 50 ％，平时成绩占 50 ％。设置平时成绩及格线、期末考核成绩及格线，两个及格线均达到的学生通过课程考核。平时成绩及格、期末考核成绩不及格者，总成绩按期末成绩记载为不及格。

2 ．课程考核方式为考试。

3 ．考试课程成绩评定采用百分制记分。考试题型为单项选择题、判断题、计算题、简答题、论述题以及分析题。命题既考知识，又考能力，考查学生基本知识、基本理论、基本技能的试题分值占 60% 左右，考查学生综合应用能力的试题分值占 40% 左右。 上一条： 金融学《金融市场学》课程教学大纲
下一条： 工商管理《生产运作管理》课程教学大纲