|
|
平台背景
播报
编辑
该平台由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季于1989年创立，全称"马夫罗季全球储蓄罐"。1997年破产后，马夫罗季因诈骗罪于2007年被俄罗斯法院判处4年6个月有期徒刑，服刑期满后于2011年重启项目
[2-3]
。2015年通过互联网渠道进入中国市场，以"金融互助"名义吸收会员资金
[5]
，其网站未在工信部备案且使用境外服务器，存在资金外流风险
[1]
[7]
。
运作机制
播报
编辑
采用双轨制资金匹配模式：
-
参与者以"提供帮助"名义投入资金，可选择60元至6万元不等的投资额度 [3]
-
系统自动匹配其他会员的"申请援助"需求完成资金转移 [7]
-
设置1-14天冻结期，期间仍计算每日1%利息 [7]
-
使用虚拟货币"马夫罗币"作为内部结算工具 [3]
激励机制包含传销特征：
-
直接推荐新会员可获得投资额10%的奖励 [5] [7]
-
建立六层下线体系，上级会员可抽取下层投资额0.5%-3%的管理奖 [1]
-
通过设置推荐奖、管理奖等传销式奖金制度发展层级关系 [7]
监管警示
播报
编辑
2016年1月19日，中国银监会等四部门联合发布风险提示：
-
认定该平台未经工商注册登记，属非法机构 [2] [4]
-
揭示其通过网站、微博、微信等渠道公开宣传
-
指出资金链运作违背价值规律，存在极高崩盘风险 [6]
-
明确参与者不受法律保护，需自担风险 [1] [4]
崩盘过程
播报
编辑
2015年12月首次出现提现困难：
-
投资者需追加10倍资金才能解冻账户 [7]
-
沈阳地区出现多人4万元本金无法赎回事件 2016年4月23日平台公告关闭"比特币共和平台"，停止新会员注册，标志着资金链彻底断裂。据投资者反馈，系统匹配周期从3天延长至60天，最终完全丧失流动性 [6-7] 。
法律定性
播报
编辑
俄罗斯司法机关认定：
-
2007年以诈骗罪判处创始人4年6个月有期徒刑 [2-3]
-
2011年重启项目后再次被多国列为金融诈骗组织 [3]
中国监管部门明确：
-
违反《禁止传销条例》第七条关于传销行为界定 [7]
-
年化收益2300%远超法定利率保护范围 [3] [7]
-
资金流向境外服务器，涉嫌洗钱犯罪 [1] [6]
