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MMM金融互助社区

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具有传销特征的非法集资平台

平台背景

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该平台由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季于1989年创立,全称"马夫罗季全球储蓄罐"。1997年破产后,马夫罗季因诈骗罪于2007年被俄罗斯法院判处4年6个月有期徒刑,服刑期满后于2011年重启项目 [2-3] 。2015年通过互联网渠道进入中国市场,以"金融互助"名义吸收会员资金 [5] ,其网站未在工信部备案且使用境外服务器,存在资金外流风险 [1] [7]

运作机制

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采用双轨制资金匹配模式:
  • 参与者以"提供帮助"名义投入资金,可选择60元至6万元不等的投资额度 [3]
  • 系统自动匹配其他会员的"申请援助"需求完成资金转移 [7]
  • 设置1-14天冻结期,期间仍计算每日1%利息 [7]
  • 使用虚拟货币"马夫罗币"作为内部结算工具 [3]
激励机制包含传销特征:
  • 直接推荐新会员可获得投资额10%的奖励 [5] [7]
  • 建立六层下线体系,上级会员可抽取下层投资额0.5%-3%的管理奖 [1]
  • 通过设置推荐奖、管理奖等传销式奖金制度发展层级关系 [7]

监管警示

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2016年1月19日,中国银监会等四部门联合发布风险提示:
  • 认定该平台未经工商注册登记,属非法机构 [2] [4]
  • 揭示其通过网站、微博、微信等渠道公开宣传
  • 指出资金链运作违背价值规律,存在极高崩盘风险 [6]
  • 明确参与者不受法律保护,需自担风险 [1] [4]

崩盘过程

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2015年12月首次出现提现困难:
  • 投资者需追加10倍资金才能解冻账户 [7]
  • 沈阳地区出现多人4万元本金无法赎回事件 2016年4月23日平台公告关闭"比特币共和平台",停止新会员注册,标志着资金链彻底断裂。据投资者反馈,系统匹配周期从3天延长至60天,最终完全丧失流动性 [6-7]

法律定性

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俄罗斯司法机关认定:
  • 2007年以诈骗罪判处创始人4年6个月有期徒刑 [2-3]
  • 2011年重启项目后再次被多国列为金融诈骗组织 [3]
中国监管部门明确:
  • 违反《禁止传销条例》第七条关于传销行为界定 [7]
  • 年化收益2300%远超法定利率保护范围 [3] [7]
  • 资金流向境外服务器,涉嫌洗钱犯罪 [1] [6]