不法分子套用、冒用国家、知名企业等名义，制作散步涉诈APP，引诱不明真相的人群下载注册，涉诈APP虚构推广高额返利理财项目实施诈骗项目。

由于虚假投资理财类诈骗APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送APK安装包或扫描二维码的方式让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。

虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。

一：套牌骗局——资金盘

套牌的“科技强国”APP：病毒软件

网友反馈，朋友让我买金砖分红利息高，说是国家办的科技强国，是不是真的？

根据网友提供的资料，该项目冒用某公司的名义，推广“金砖支付-货币篮子”“人工智能3.0”“数智未来”等高额返利项目，参与其中，收取款账户为第三方。

该应用无法通过正规平台下载，只能通过第三方链接、二维码下载，下载时候提示未在相关部门备案，同时提示带病毒。

套牌的“融创中国”APP

网友反馈，近期无意中进入一个群，该群内宣传“融创中国”理财项目，该项目宣称：注册即送888红利，每日关注群内消息登陆APP签到即可领取200红利，未激活账户的家人累计登陆APP签到满30天即可提现。跟着导师技术指导参与外汇交易，可以获得高额回报。

下载的链接IP地址显示在境外，该应用只能通过第三方链接下载。

注册必须要用推荐码，收取款账户为第三方。

套牌的“国能”APP：病毒软件

近期有多位网友咨询一个名为“国能”的理财项目，该项目推广超高额理财返利项目，但收取款账户为第三方，想求证下真伪。

该项目无法通过正规途径下载，下载链接查询IP地址在境外，下载时提示该应用未在相关部门备案，同时提示带病毒，收取款的账户为第三方。

有网友已经通过电话，联系国能集团进行求证，确定这就是一个诈骗项目。

快速识别虚假投资理财类诈骗请记住这三招！

二：民族资产解冻类诈骗

虚构的“CIPS沙盒计划”APP：病毒软件

网友求助，询问“CIPS沙盒计划”是否真实，该项目宣传：CIPS是跨境支付主渠道，声称人民银行直接统筹调拨3000亿的专项资金，有负债的会员可以用于清缴债务，给参与者发放50万的资金。

小编根据网友提供的资料查询发现，正规的应用商城压根没有这么一个APP。想要下载，只能通过第三方链接、下载链接下载。

查询得知下载链接的IP地址显示在境外，下载时候提示该应用未在相关部门备案，同时还提示该应用带病毒。

虚构的“五行共富”：病毒软件

网友反馈，身边有些人总想着一步登天，一夜暴富，到处注册参与乱七八糟的项目，这不有发来一个名为“五行共富”的项目，该项目宣传市场注册即可获得200万的资金，邀请满5个人可免费提现，签到满1个月送五行共富纪念币，声称该币纯金打造，价值30万，还发行了超高额返利的“共富计划”理财项目。

据网友反馈的资料，注册时需要推荐码才可以注册，但随便编造一个数据就可以注册成功，注册后，有一个视频，视频内容显示是正在服刑的“张健”在推广该项目，懂点PS技术的人一眼就可以看出，该视频头像是合成的。

下载时提示该应用未在相关部门备案，同时提示该应用带病毒，参与投资的收取款账户为第三方，这是典型的民族资产解冻类诈骗。

三：异地聚集式传销

成都自愿连锁经营业69800：南派传销

网友咨询，近期被朋友骗到成都，接触一个名为“自愿连锁经营业”的项目，网上查资料发现这可能是传销。

该项目是典型的南派传销，该传销组织打着“自愿连锁经营业”、“西部大开发”的旗号，鼓吹投资一份3800元，21份69800元加入该组织，发展29人上总，出局可以赚1040万元，采用五级三阶制发展下线，该组织，主要发展人群以年轻人为主，通过网恋交友、介绍工作、介绍对象、创业等名义将人骗至成都进行洗脑。

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