关于防范以 P2P 清退名义开展诈骗的风险提示

近日，我局在接听电话、受理信访过程中，收到群众反映被不法分子以全额追回出借款为由，诱导缴交保证金，从而被诈骗。针对此情况，风险提示如下：

一、对于宣称能通过支付兑付保证金方式获取全额或高比例兑付的宣传，切勿轻信。

二、任何在出借人所属网贷平台以外的第三方 APP 或网站进行操作，要求支付资金、提供支付验证码、声称能协助出借人从 P2P 网贷平台上快速或高额回款的行为，均属于诈骗行为。如有需要，请出借人通过 P2P 网贷平台公布的客服渠道与平台核实。

三、对于被诱导转账造成资金损失的出借人，建议保存相关证据，并及时向公安机关报案；同时及时采取更换银行、支付账户密码等防范措施，防止个人信息泄露，避免造成更大损失。

广州市地方金融监督管理局

2021 年 12 月 17 日