2、参与资格：保通在职代理人

3、活动奖励：

（1）好友入职奖励：在活动期间邀请好友注册并加入保通，根据邀请人数，您可获得以下奖励：a、邀请1-2人，奖励30元；b、邀请3-5人，奖励300元；c、邀请6-15人，奖励500元；d、邀请16-30人，奖励1000元；E、邀请31-60人，奖励1500元；邀请61人及以上，奖励5000元

（2）好友出单奖励：邀请好友在活动期间内注册并入职保通且出单，根据其业绩与人数，您可以获得以下奖励：a. 好友业绩大于等于1且小于50，奖励20元/人。b. 好友业绩大于等于50小于500，奖励50元/人；c. 好友业绩大于等于500小于5000，奖励100元/人；d. 好友业绩大于等于5000小于20000，奖励300元/人；e. 好友业绩大于等于20000，奖励500元/人

（3）好友注册奖励：您报名活动后的24小时内，邀请1位好友注册i云保，可获得6.6元；邀请3位及以上好友注册i云保，可获得36.6元。报名活动前邀请好友或超过指定时间后邀请好友，均不可获得好友注册奖励，但不影响其他奖励

（4）团队奖增员：在活动期间内，以分公司上报的团队名单为活动主体。团队新增员数排行前十，且同时满足以下条件可获奖：

a、您所在的团队所有人活动期间内邀请新加入保通总人数不少于6人；b、新增员出单率大于30%；c、新增员出单业绩总数大于10000

第1名奖励：奖专业直播间设备1套；

第2-3名奖励：奖露营装备1套；

第4-10名奖励：奖咖啡机1台；

新增员数：活动期间，报名活动团队所有成员邀请的首次入职保通的人数总和，不限制注册时间；出单率：活动期间，新增员且出单平台任意长短险人数/新增员数；出单业绩：活动期间，新增员所有出单平台长短险产品业绩总和

4、注意事项：

（1）您若有以下任一情况，则不得参与活动与获得奖励：a、活动期间内未报名；c. 非保通在职状态

（2）好友若有以下任一情况，则不计入奖励：a. 非活动期间内注册；b. 非活动期间内首次入职保通；c. 非活动期间内出单且承保；d. 未在您转发的注册链接上注册；e. 注销后再注册；f、出单后保单退保；g、非保通在职状态

（3）活动结束后，我们会对您的增员进行100%回访，若出现以下任一情况，则不发放奖励：a. 拨打3次电话无人接听；b. 接听后表示不知道i云保或保通；c. 接听后就挂断，回访未成功；d. 接听后表示不知情，非本人注册或入职保通；e.空号等号码异常情况

（4）以上注意事项以系统记录为准，若出现刷单或恶意投诉，i云保保留追究法律责任的权利

（5）业绩=保费*折标系数，自保/互保件不计入奖励

（6）活动页面展示的获奖金额不做为实际发放奖励的依据

5、活动奖励将在活动结束后的45个工作日内发放

6、i云保保留对活动解释权

根据最新管理规定，从2022年5月1日起自保件和互保件将不在计算保单业绩。

👉自保件的定义为：是指销售人员本人，或其配偶、父母、子女作为投保人、被保险人或受益人的保险合同；
👉互保件的定义为：是指由销售人员销售，我司其他销售人员本人，或其配偶、父母、子女作为投保人、被保人或受益人的保险合同；

‼️不计入业绩含月度方案业绩、荣誉体系连续开单奖励、月度排名奖励、个人或团队考核业绩等，仅计算个人推广费‼️

作为国内领先的互联网保险平台，i 云保APP 一直致力于运用强大的科技力量优势，为每位会员老师提供最及时、便捷、高效的推广工具和服务。您在 i 云保APP的出单、邀新、甚至一举一动将获得激励，而您积累的权益将决定您的会员等级。出单越多，会员等级就越高，能享受的权益也就更多、更豪华！i 云保会员体系有 相应的称号为保通咨询顾问、销售经理、销售总监。

从即日起积分增设有效期，21年之前获得的积分将会在今年12月31日24点过期；21年及后续当年度获得的积分会统一在下一个年度的12月31日24点过期，还请老师们及时使用，避免损失。

i云保APP是保通代理人展业出单的便利工具，在APP上除了有互联网高性价比产品，帮助你获客，还可以很方便的制作全方面保险计划书、包含重大疾病，意外，医疗，身故，分享给客户计划书可以直接在线投保，全国客户都可以成交。

为什么i云保账户不能提现？

根据最新监管要求， 互联网保险业务从业人员必须办理执业登记且只能在一家机构执业。为响应监管精神，i云保只有加入保通保代的会员才能继续享有保险产品推广权利及相关利益，如果未加入保通，则i云保账号内的推广费无法提现。

完成保通保代资质认证后，一切奖励不受影响。所有i云保会员可以依托该公司进行在线认证，从而运用保通保代APP（即i云保APP）进行在线化销售保险产品。如何加入保通？点击： http://iyunbao.cc/vipzc/ 打开保通注册页面，按照提示注册并认证即可加入。

保通保险代理有限公司（以下简称“保通”）经原中国保监会批准成立于2013年8月26日，是全国性的专业保险代理公司，已在多地设有分支机构40余家，仍在继续筹建更多家省级分公司，并与各大保险公司达成合作，产品线基本覆盖市场上各大热卖产品，形成覆盖全国的战略布局，让科技的应用与创新在实现保险“普惠”中发挥更加重要的作用，运用科技赋能保通从业人员从而打造成为保险消费者服务的全方位平台，让保通成为保险从业者安心的港湾。

随着当下中国保险市场的不断发展，保险需求的不断激发，作为保险销售的重要一环，保险代理人的价值不断被挖掘，传统的金字塔模式已经不适应当下市场的发展，模式弊端凸显。

2012年，保监会开始批复互联网保险销售备案资格，共有5家保险经纪公司的18家网站获批。2013年，专业互联网保险公司试点开始有序推进，众安在线成为第一家吃螃蟹的人，到2015年底2016年初又陆续成立了安心财险、泰康在线、易安保险3家专业互联网保险公司。2014年，第三方保险科技服务商开始大量涌现。

独立个人保险代理人，是指与保险公司直接签订委托代理合同，自主独立开展保险销售的保险销售从业人员。独立个人保险代理人直接按照代理销售的保险费计提佣金，不得发展保险营销团队。

近日i云保发布全新战略，通过打造云图智能数据中台，将C端消费者、保险代理人行为画像与保险产品价值融合，实现底层数仓搭建，进行消费者保险需求与产品的匹配，并根据不同消费者需求场景分配平台或保险代理人的高效服务。目前，公司数据中台匹配4000+用户标签、3000+保险产品知识图谱，已服务1500w+用户，合作100+家保险公司近200 款产品，包括保障型（重疾险、意外险、医疗险） 与储蓄型（主要是年金）产品。

帮助代理人高质量发展，i云保做了不少事。作为保险科技服务平台，在过去的五年时间里，i云保用数字化精细运营的方式解决了消费者保障与代理人获客的市场需求痛点，通过打破传统金字塔营销模式，依靠互联网及科技实现代理人的扁平化管理，全方位赋能保通代理人。

目前，i云保已经实现80亿GMV，服务超过1500万用户，与超过100家保险公司建立合作，数据中台已匹配了超4000个用户标签和超过3000个保险产品知识图谱。在2020年，i云保实现了15亿元的营业收入。

2021年i云保将通过打造“云图智能数据中台”，将C端消费者、保险代理人行为画像与保险产品价值融合实现底层数仓搭建，结合C端流量矩阵、渠道矩阵和产品矩阵，进行消费者保险需求与产品的匹配后，根据不同消费者需求场景分配平台或保险代理人的高效服务。 通过这样的模式，i云保将实现A2C及C2A的双引擎驱动，完成代理人-消费者双向服务闭环。i云保通过五年实践终于站在保险科技前沿，未来将不断拓宽业务边界、完善生态闭环，探索行业保险科技持续创新。

保通保险代理在依托于i云保APP实现组织结构扁平化，并通过科技赋能从业者走出了一条可借鉴之路。保通保代区别于传统保险营销组织力驱动的模式，首先打破的是传统的保险“金字塔结构”，实现扁平化的管理。通过这种方法，保通保代有效地降低了运营成本，一部分反哺于保险从业者，使其获得更高的收入，能够在行业中长期健康地发展，积累自身专业经验，从而能使他们真正从用户需求出发，为消费者提供有价值的产品和服务;另一部分，可向上赋能保险公司，有效降低保险公司营销成本。从而提升产品性价比，最终达到反哺消费者的目的。

作为代理人模型的先行者，保通保代采用扁平化的销售组织结构，减少了间接佣金和费用。公司向上游保险公司定制产品，大幅降低保险公司的营销费用，提升产品性价比，同时通过组织创新使代理人获得更高佣金收入，并不断积累自身专业经验，为消费者提供有价值的产品和服务。

而在今年布的新战略中，i云保实现了关键的科技转型，即通过云图智能数据中台将消费者、保险代理人行为画像与保险产品价值融合实现根据不同消费者需求场景分配平台或保险代理人的高效服务。

基于此战略，i云保还建立了多个辅助矩阵，包括渠道矩阵、流量矩阵、产品矩阵，通过科技中台驱动完成资源整合。在C端，i云保通过流量平台、渠道流量投放、外部共建和项目合作，经由短视频APP、微信生态等渠道，完成流量整合；在渠道端，通过保顾咨询、商城、网电直销完成流量持续转化；在产品端，构建数字保险产品中心，提供各类长短险产品，完成运营效率的优化迭代。

最后，未来i云保产品策略也更加坚定——“定制+合作标准化”。定制打破以往由保险公司单方面主导的产品生产模式，用户需求愈发得到重视。公开可查询资料显示，保通保代已与众安保险、国富人寿、信泰人寿等百余家保险公司合作，目前已经打造了覆盖全生命周期的保险产品体系。保通保代拟打造的国民级保险产品IP目前共包含7个系列，涵盖健康险、寿险、财险等，合作后i云保及保险公司将共同投入，对产品进行共建及外部推广，将每个产品线打造成为国民代表产品系列。

2015年8月i云保团队正式成立，2016年5月i云保app上线，背后的公司主体是上海豹云网络，创始团队的成员来自众安保险，经过4年多的发展目前已经成为领先的保险科技赋能平台。截至目前，i云保已于2018年完成1.3亿人民币A轮融资，并于2019年完成2亿人民币A+轮融资。

保险代理人，这一特殊群体在保险业的发展过程中扮演着重要的角色。数据显示，目前全国共有保险专业代理法人机构1776家，保险兼业代理机构3.2万家、网点22万个，个人保险代理人900万人，保险中介机构从业人员300万人。i云保创始人、CEO李哲接受中国网财经记者专访时表示，代理人是保险业的基石，这一点不会因为互联网时代的到来有所变化。但传统代理人展业以线下为主，互联网保险代理人则更符合当下消费者获取信息的习惯。i云保区别于传统“金字塔结构”，实现扁平化的管理。通过这种方法，i云保有效的降低了营销成本，一部分反哺于保险从业者，使其获得更高的收入；另一部分可对上赋能保险公司，有效降低保险公司营销成本。

互联网短期健康险和长期健康险的成功“破冰”，i云保都是重要参与方。第一款百万医疗产品众安尊享e生是一个和i云保平台结合非常紧密的产品，实际上它已经不单单是一个保险产品，而更像一个互联网产品。这几年，几乎家家公司都有了百万医疗产品，所以i云保和众安尊享e生，确实是互联网短期健康险的破冰者。无论是长期健康险还是短期健康险，它们的破冰，i云保都是一个非常重要的参与者。

为了更好的服务代理人，让代理人有了更强的归属感。i云保与保通保险代理有限公司合作开展互联网保险业务。2017年9月，保通成为上海豹云网络旗下广东宏银投资全资控股的子公司，和i云保一样属于上海豹云网络旗下平台，保通是一家全国性的保险代理公司，保通属于线下保险中介公司，保通和各家保险公司的经纪代理渠道签约，代理销售保险产品并提供后续服务。

保通保险是一家集产、寿险综合服务，集线上互联网优势及线下优秀管理团队为一体的专业保险代理机构，在全国各地有分支机构40 余家 ,未来将继续筹建省级分公司 ,形成覆盖全国的业务布局。保通保险代理有限公司是经中国保险监督管理委员会批准成立的全国性保险专业销售服务机构 ,注册资本 5000 万元 ,注 册总部在广州 , 运营总部位于上海。

保通本着区别于行业传统的金字塔模式 ,将建立组织绝对扁平的代理人销售队伍 ,不考勤 , 不考核 ,业绩不归零 ,推荐利益终身享有 ,行业独创 “导师制 “，从而真正解决保险从业人员的问题和烦恼，让保险销售变得更简单！

尊享e生健康险产品，因保障额度高、保障范围广、提供绿通垫付癌症一站式管理、产品设计亲民、投保便捷、共享免赔额等优势，被业内人士和广大网友们亲切地称为“国民医保”，自产品上线i云保至今，尊享e生系列产品已成为百万家庭的医保选择。

i云保是保通保险代理有限公司的线上自营平台，已在监管机构报备披露。

保通和i云保是一家公司旗下的，i云保是线上自营平台，保通是线下全国性的保险代理公司，保通是i云保发展到新阶段的必然产物，是行业发展的必然要求，未来保通要成为互联网+保险中介的领军企业，双方互相融合互相引流，实现线上线下一体化。如果你注册i云保，没有资质认证，你也就只能看看这个APP的内容，什么权利也没有，只是了解些保险知识罢了。

一、i云保是一个与保通保代融合赋能会员的平台

i云保“赋能”，主要体现在三大方面：产品力方向的赋能、营销力方向的赋能、影响力方向赋能。在赋能保险代理人方面，i云保区别于传统“金字塔结构”，实现扁平化的管理。通过这种方法，i云保有效的降低了营销成本，一部分反哺于保险从业者，使其获得更高的收入；另一部分可对上赋能保险公司，有效降低保险公司营销成本。数据显示，截至目前，i云保使得平台保险代理人脱落率下降至10%、保险从业者产值提高300%。

保全、续保、理赔等服务环节由各家合作的保险公司和产品代理人员全方位负责，客户只需要拨打7*12小时热线或代理人电话，就能获得一站式服务，把这些服务回归到产品本身。i云保是保通保代的自营网络平台，帮助会员以移动互联的方式为客户提供优质的保险产品。

二、i云保平台施行精品战略

上线产品是产品经理综合市场同类产品的优点，利用保险公司的产品创新能力和低附加费用优势打造，打破传统公司追求内涵价值的方式，将利益让渡给专业顾问和客户，追求用户和客户体验。另外，一旦某个产品竞争力开始下降，将启动产品升级，新产品迭代升级后,老产品仍允许续保，客户保障不但不会被停止反而随产品不断更新。

三、i云保平台保障会员信息安全

对于提供产品的保险公司来说，i云保平台是互联网保险公司的推广平台，不会发生抢客户资源，多渠道竞争的现象。i云保APP是服务于保险代理人、经纪人的平台，只提供精选产品，这极大的维护了注册会员的利益。

四、推广费高，到账快，长期持续的推广利益。

产品推荐成功，回访成功后，会员便可将推广费（短险5天后，长险25天后）自主提取到本人关联的银行账户，享受符合产品推广规则的提现策略。

i云保注册链接

i云保注册链接： http://baoxianxb.com/bt ，或者扫描下方i云保注册二维码打开注册页面。

您的i云保就是您的专属门店，i云保和传统的保险代理公司或者保险中介机构的差异，核心就是数据驱动。所以，未来会在数据、算法领域投入更多，并助力会员建立更好的团队。

i云保会员管理制度

一 、背景

i云保是保通保险代理有限公司旗下互联网保险自营平台。为规范平台会员行为，促进会员合法、合规地开展业务，保护会员合法利益，根据《保险法》、《互联网保险业务监管暂行办法》等法律、法规相关要求，特制定《i云保会员管理规定》（“本规定”）。

本规定可由保通保险代理有限公司根据法律、政策等因素更新，更新后的规定一旦公布即代替原来的规定，恕不再另行通知，会员可在i云保APP内查阅最新版规定内容。在本平台修改规定后，如会员不接受修改后的规定内容，请立即停止使用i云保APP提供的服务，会员继续使用i云保APP提供的服务将被视为接受修改后的规定内容。

二 、内容

1．会员注册

年满18周岁且具备完全民事行为能力的自然人方有资格注册成为i云保会员，注册时须同意《i云保会员服务协议》，并提供真实有效的身份信息和资料，并完成保险从业人员资质认证登记。

2．会员权益

在遵守《i云保会员服务协议》的情况下，会员享有i云保提供的如下服务：

（1）i云保向会员提供最新的产品信息，活动资讯和平台服务的相关信息及通知。

（2）i云保向会员提供的产品知识、法律知识、职业道德等基本培训。

（3）i云保依据引流效果支付相应的奖励。

3．会员职责

所有会员为保险公司产品引流时，须严格遵守如下管理规定，如出现违规行为，本平台有权随时限制会员权益。包括但不限于：

（1）不得直接或者间接给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益；

（2）不得欺骗投保人、被保险人或者受益人；

（3）不得阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务

（4）不得代替投保人投保，或在客户明确拒绝投保后干扰客户；

（5）不得在i云保上发布涉嫌违法或涉嫌侵犯他人合法权利的信息。

（6）不得利用i云保账号进行干扰i云保APP正常运营以及侵犯其他会员或第三方合法权益的行为，或通过i云保发布、传播类似内容：

a.违规套取平台活动利益的，包括但不限于恶意投保退保或唆使投保人、被保险人或受益人恶意投保退保以套取平台活动利益的；

b.擅自加价、打折展示产品，或与非保险产品捆绑的

c.发布或传播含有辱骂、恐吓、威胁内容，或骚扰、垃圾广告、恶意信息、诱骗信息；

d.未经平台授权，擅自以i云保或上海豹云网络信息服务有限公司及其合作公司的名义，制作网页、印制单页或其他物料的；

e.冒充内部工作人员、或子公司、分公司、关联公司或代理商等，误导其他会员或消费者，以及给本平台形象带来损坏的；

f.发布可能会妨害本平台及第三方权益的文件或信息的，包括但不限于：病毒代码、黑客程序、软件破解注册信息；

g.发布或传播其他干扰i云保正常运营和侵犯第三方合作公司或平台合法权益内容的信息；

h.其他违反法律法规、侵犯其他会员合法权益、干扰i云保正常运营或i云保APP未明示授权的行为；

i.其他违反中国银行保险监督管理委员会发布的相关政策法规及要求的行为。

4．违规处理方式

如会员在使用i云保服务期间，本平台发现或收到他人举报或投诉会员违反本规定的，在与会员联系、沟通无果或无法取得联系的情况下，i云保有权对相关内容及收益做出如下处罚：

（1）对头条文章、发帖及奖励进行审查、删除或扣回，情节严重者将被禁用相关功能；

（2）视情节轻重对违规账号处以警告、账号封禁、账户冻结、删除会员数据、禁止注册或邀请他人等处罚，并终止该会员在本平台的一切权益；

（3）给保险公司、投保人、平台等造成经济损失的，平台有权拒绝支付任何奖励；

（4）对于任何违反国家法律法规的行为，都将诉诸国家法律机关，且一切责任和损失均由会员个人承担；

被处罚会员可通过i云保官方客服电话（400-0505-079）、客服邮箱（[email protected]）提交申诉，由i云保进行审查并合理判断是否变更处罚措施。

本规定未涉及的部分，参考本平台的公告或产品详情等部分处理。

i云保APP是保通代理人展业出单的便利工具，在APP上除了有互联网高性价比产品，帮助你获客，还可以很方便的制作全方面保险计划书、包含重大疾病，意外，医疗，身故，分享给客户计划书可以直接在线投保，全国客户都可以成交。

根据最新监管要求，互联网保险业务从业人员必须办理执业登记。为响应监管精神，i云保平台只有加入保通保代的会员才能继续享有保险产品推广权利及相关利益。完成资质认证后，一切奖励不受影响。保通保险代理有限公司已经上线i云保，所有非认证会员可以依托该公司进行在线认证，从而运用i云保APP进行在线化销售保险产品。

保通保险代理有限公司（以下简称“保通”）经原中国保监会批准成立于2013年8月26日，是全国性的专业保险代理公司，已在多地设有分支机构20余家，仍在继续筹建更多家省级分公司，并与各大保险公司达成合作，产品线基本覆盖市场上各大热卖产品，形成覆盖全国的战略布局，让科技的应用与创新在实现保险“普惠”中发挥更加重要的作用。运用科技赋能将倾力打造保通成为保险从业人员全方位服务平台，让保通成为保险从业者安心的港湾。

怎样加入保通?

分两种情况：

1.第一种情况：如果你没有加入过任何保险机构，恭喜你可以直接入职保通，就不进行验证执业资质。（保通注册地址： https://baoxianxb.com/bt ，填写手机并验证即可）

2.第二种情况：如果你已经入职其他保险机构，你本人就不能入职保通。

可以推荐未入职保险机构的亲友入职保通，享受保通全方位福利。如果你不想更换自己的i云保账号，就不需要先验证执业资质，i云保会员账号和保通账号可以不是同一人。

如何认证?

根据指引操作，提交资料，正常情况下资料审核1~2个工作日即可入职成功。

打开i云保APP，您可以在APP首页（注册过i云保的人员）或扫描以下二维码，保通和i云保一样采用邀请制（从未接触过i云保的人员）。

点击首页“加入资质认证banner”，如下图所示：

此步骤将确认您是否有过保险从业资质，请先输入姓名及身份证号，确认提交。

通过链接或二维码输入手机号接收完验证码后，打开i云保APP登陆，首次登陆需要设置密码，密码要含大小写字母。

打开首页第一个海报“一键获取保险资质”海报，进入入职申请流程申请流程：

①第一上传身份证(入职本人)
②第二做人脸识别(入职本人)
③第三填写个人详细资料

第四步   认证结果分三种情况

第一种：认证失败情况：未匹配到您的展业资质信息（说明您没有保险从业经历），可直接点击—申请加入保通

第二种：认证重复的情况：

第三种：认证成功的情况，您不能以个人身份信息加入保通。

出现以上情况说明您已经有从业资格，不能加入保通保代。对于没有保险从业经历的人员，可以直接加入保通保代，开启一段美好的保险从业之旅！在 i 云保APP首页认证页面按钮进入，可签约保通保险代理有限公司。

再次强调：i 云保严格贯彻监管精神，积极配合监管工作，请积极完成资质认证，共同维护积极健康的互联网保险环境！

1.我是不是一定要认证才能推广？

根据《互联网保险业务监管办法》的监管要求，平台会提醒会员老师进行执业登记（登记执业证/代理人资格证）完善信息，如未完成执业认证，就无法分享推广了。

2.我不是保险公司的代理人/营销员，没有执业证，也没有效的代理人资格证书，但我想推广啊，怎么办呢？

如果确认是没有执业证也没有资格证的老师，只有加入保通保代取得执业证，才能推广保险产品。

3.我有执业证/资格证，但是一直提示我失败，怎么办？

您必须拨打i云保客服热线400-050-5079或400-606-3116转人工咨询或以其它身份信息加入保通。

4.为何我APP内的产品不能分享？

根据《互联网保险业务监行办法》的监管要求，平台会提醒会员老师进行执业登记（登记执业证/代理人资格证）完善信息，未完成执业认证的会员，不享有分享推广权利，为保障您的利益，请尽快完成执业认证。

保通、i云保注册链接

点击 https://baoxianxb.com/bt 打开注册页面，填写手机即可注册成功。

i云保、保通资质及荣誉

i 云保 App

概述： 创始团队来自于国内第一家互联网保险公司众安保险

产品： 主要销售 众安的各类保险产品 ，现在全网热销产品i云保基本也有，代表产品众安尊享e生旗舰版和复星保德信星享福年金。

保通代理公司： i云保实行线下销售+网销模式 ，保通负责销售线下很多公司有竞争力的保险产品。代表作品信泰如意享养老年金和复星联合星相印重疾险。

优势： 产品全面，推广费高 ，代理人申请加入保通可以同时销售保通专区产品和i云保产品。微信公众号作者大多数在这里云集，推送最新信息可以随时学习保险知识等，竞争力不言而喻，加入互联网保险的基本都知道i云保。

推荐指数 ：★★★★★★六颗星

（扫描图片二维码进入注册通道）

1、曾经有从业经历的高中及以上学历人员

2、希望从事新型保险推广模式的人员

牵手i云保/保通保代

第一步： 识别二维码：

第二步： 输入您的手机号，点击“获取验证码”后，输入手机短信收到的验证码，然后点击“立即注册”完成注册，设定密码，此密码即为i云保的登录密码：

第三步： 注册后下载i云保APP:

第四步：用刚刚设定的密码 登录i云保APP首页，提交签约保通申请，具体操作如下：

①点击首页右下方“保通专区”——“去加入”——点击去认证， 如下图所示：

②进行资质认证： 此步骤将确认您是否有过保险从业资质，请先输入 姓名及身份证号 ，确认提交。

③输入姓名和身份证提交后，将会出现以下3种情况：

第一种：认证失败情况， 未匹配到您的展业资质信息 （说明您没有保险从业经历）， 可直接点击—申请加入保通

第二种：认证重复的情况：

第三种：认证成功的情况

该认证成功为入驻i云保资质认证成功 并没有加入保通保代 ，但是可以推广i云保网销产品。

i云保app上保通认证失败如何处理！答案在此！

④ 填写您的个人信息，进行身份校验。

系统默认身份证，可以选择上传已有身份证照片、或者拍摄身份证照片，所拍照片务必保持清晰不模糊

然后点击“好的，去拍摄”，根据系统提示，开始进行人脸识别的身份校验，身份验证审核通过，自动跳转下一步。

上传身份证照片成功，系统自动识别身份信息，性别及民族出现识别问题可以进行更改，确认无误，即可点击下一步。

注：如出现其他系统识别问题，无法更改的，可拨打客服电话400-606-3116咨询。

进入即有温馨提示：可填写您的推荐人信息，点击继续，开始填写个人信息。具体个人信息填写规则，参考下图说明：

加入公司：可以选择分公司，其中“其他”指的是不符合以上出现的分公司，系统默认“其他”为广东分公司。

个人信息填写完毕无误，点下一步将出现此页面，请确认阅读申请须知后，点击确定。

⑤岗前培训答题，完成整个签约申请流程

⑥提交认证，页面显示认证中，即代表提交成功 ，公司后台正在审核您的信息，确认无误后会申请您在保通的执业证书。认证时间会在1-3个工作日完成，请您耐心等候。

第五步：认证成功后， 点开i云保APP,点击“我的”看到如下画面：

第六步：在“个人主页”页面点击“编辑资料”后，填写您的个人信息，填写“提现信息”，点击执业资质，填写常住地址、个人电子照片（要求：白底半身免冠、正面彩色，格式jpg，大小15-25k，像素210*370）、入职分公司，这是监管要求。完成以上信息才可用于后续推广产品的权利 ！

第七步： 资质认证 成功后就可以开始推广产品了并享有获取推广费的权利。

◎如何知道是否成功签约保通，认证成功呢？

1. 签约保通成功，您会收到签约成功通知的短信及app消息

2. 您可通过i云保APP首页，进入“我的——点击头像——已认证”进行查询，即显示您的姓名，身份证号，以及完整的保通执业证编号，点击下方——查看电子合约，即可看到您与保通的代理合同电子合约，如下图所示。

◎ 如何推广产品？ i云保 的核心竞争力不仅有高性价比的保险产品，而且 i云保 给各位会员提供了丰富实用的推广工具，以“ 尊享e生 ”举例说明：

进入 i云保 ，点击底部菜单“首页”，会看到几款热卖产品，点击该产品跳转到详情页， 右上角点击“分享”按钮 ，有4种途径可供选择去推广。

左下角的“资料”中的海报 也是一种推广模式，每个产品都有N个精美海报。不管是哪种推广模式，您分享出去的产品自动生成专属于您的链接及二维码。

目前销售保通保代的产品放在了“ 保通专区 ”，多为线下出单方式。加入保通，走在互联网保险前沿！祝福各位老师在保通开启一段美好的保险从业之旅！

i云保app“保通导师制”正式上线啦~~

◎ 客户如何查看订单？保单管理小程序

客户投保成功后，邮箱会收到一个电子保单，在附件里。客户可以在保险公司官方网站、官方微信公众号、或打官方电话查询保单信息。

现在通过微信分享小程序给客户，只要客户完成验证，就会显示在i云保平台上购买的保险产品的保单，客户可以自己添加其他保险公司或平台的保单，不局限于本平台的产品。

◎ 如何查看会员服务：

点击右上角的等级规则可以查看V0—V8（其中V6-V8属于保通保代的等级划分，V0-V5属于i云保会员等级）会员等级权益，等级越高，享受到的保全服务会更全面。

在【我的】页面，点击【会员中心】，就能进入您的会员权益页面。点开每一项权益的小框，您都能看到具体的规则和使用方法。

如何提现 登录【i云保APP】→【我的财富】→【去提现】，金额＞1元，每月可免费提现3次。

可选择提现到支付宝或者是银行卡，提现到支付宝秒到！

一句话总结： 您的i云保，其实就是专属于您的一家超级互联网保险门店！

来！明星产品 渤海人寿嘉乐保、瑞华人寿康瑞保、瑞华人寿小佩奇 先行提高核保体验！自 11 月 19 日起，您可以使用 线上预核保功能 完成核保咨询！！！

在线预核保 1.0 版流程如下：

您的客户在投保时智能核保解决不了，可使用人工核保，目前开放的入口为 APP – 我的 – 预核保；

点击申请核保，进入到预核保产品选择页，APP 内支持将该填写页转发给客户，客户点击预核保链接，进入到核保资料填写页面；

需填写资料包括：基础信息、投保计划、健康信息、既往病史和住院病历等，填写完成，提交；

提交后会员老师可通过保单服务模块进行追踪和查询，平台会以短信告知投保人 / 会员核保结论：标体 / 除外 / 拒保；

会员老师转发产品链接给客户，再次投保。

（点击图片可查看大图）

另外，最重要的，我们也在争取将所有的核保流程都转移到线上，更好的服务用户老师们，请老师们敬请期待！

附：其他产品线人工核保流程

1、众安产品

（点击图片可查看大图）1、客户投保时不符合产品健康告知，可拨打众安服务电话 1010-9955 要求进行人工核保。2、众安将短信发送至客户，客户点击短信链接，填写验证码，进入到核保资料填写页面。3、需填写资料包括：健康信息、职业信息、既往病史和住院病历等，填写完成，提交。4、提交后在 5 个工作日内众安会短信告知核保结论：标体 / 除外 / 拒保。5、用户老师转发产品链接给客户，再次投保。

2、百年人寿所有产品

客户可在投保过程中进行在线人工核保，以康惠保和康惠保旗舰版为例：

客户按照正常投保流程进行操作，填写试算信息，健康告知有异常，则进入智能核保；

当智能核保中没有找到相应疾病或智能核保所列病症无法满足时，选择其他疾病症状进入人核。

（点击图片可查看大图）

1、试算信息一定要和真实投保信息保持一致；

2、需先进入智能核保，智能核保无法满足时，再进入人工核保流程；

3、百年会在 3-5 个工作日内返回核保结论并短信告知客户。

3、光大嘉多保、可爱多

客户可在投保过程中进行在线人工核保。

若客户在健康告知中选择 “部分为是” 后进入智能核保，当智能核保的结论为 “需要进行人工核保” 则客户填完必录信息后会进入人工核保流程；

若客户无任何健康告知问题，但在确认页被保司第三方大数据风控拦截，则符合风控规则下，核保后也会进入在线人核流程。需注意，若客户风险等级过高，超过人核可接受范围，那会被直接拒保无法进入在线人核。

（点击图片可查看大图）

4、其他长险产品

以下公司产品，可发送邮件至 [email protected] 获取人工核保流程。支持公司：

中荷人寿（顾家保）

阳光人寿（麦满分、阳光 i 保）

昆仑健康（健康保 2.0、金刚保）

华贵人寿（大麦、甜蜜家、守护 e 家）

长生人寿（长生福优加）

复星联合健康（妈咪宝贝、康乐 e 生）

中信保诚人寿（祯爱定寿、亲恩保）

信美相互人寿（爱我宝贝、爱加倍）

另外，在 app 的产品列表页中，每个产品名称下方也有核保标签，您可直接点开查看具体支持的核保方式和流程哦！ （点击图片可查看大图）

只能说，宝宝心里苦！

因此，为了解决保险从业人员的三大问题。凭借着强大的科技和创新能力，肩负着保险美好未来的使命，i云保应运而生。i云保借助互联网高效、便捷的优势，为保险从业人员推广保险产品提供服务 ;同时，也为保险公司开发和运营产品提供互联网支持。

i云保在2016年成功运营了网红保险“尊享e生”，市场占有率遥遥领先，堪称保险行业创新的标杆。

2017年与20多家保险公司开展合作，提供包含十个大类80多款产品

2018年上半年的保费规模已达7.5亿，平台会员人数已突破百万。

同年荣获2017年度InsurStar“最具创新力产品奖”并登陆美国时代广场纳斯达克巨屏

为了更好的服务代理人，让代理人有了更强的归属感。

保通保险代理有限公司与i云保合作开展互联网保险业务。

保通保险是一家集产、寿险综合服务，集线上互联网优势及线下优秀管理团队为一体的专业保险代理机构，未来在全国计划开设20多家省级分公司，业务范围覆盖全国。

保通保险将创新的行业模式，运用科技赋能，提供给保险销售人员全方位的服务。

在保通，您的业绩不归零，不考核不考勤，增员推荐利益终身享受。组织绝对扁平化,从而打破传统管理职级利益层层分割，销售利益最大化。

在保通，行业首创“导师制”让您可以向众星云集的行业大咖导师团拜师，学遍保险十八般武艺，打造无敌展业技能！改变过去主管单一辅导不力的困扰，

在保通，强大的后台系统“任我行”，助您足不出户，签尽天下保单，最大程度降低成本，提高效率，做保险人生赢家。

保通将以创新的经营模式与互联网科技实力相结合，真正解决保险从业人员的问题和烦恼，让保险销售变得更简单！

保通，期待你的加入！

作为传统保险代理人获客主要还是靠人际关系，也就是说缘故，每个亲戚朋友不厌其烦的推推推……一堆理财险最后往往是缘故开发完了，这份工作也到头了，而互联网保险确不一样，获客途径多，产品灵活性价比高，不要把客户当傻子，他们比咱聪明，甚至有的客户的保险知识比咱们代理人都专业。之前看到过一往篇文章，现在社会就是信息赚钱，一个快鱼吃慢鱼的时代。

作为某保险公司的代理人（简单点就是保险业务员啦）第一次接触互联网保险也是因为尊享e生，当时公司跟风出了康悦百万医疗，还是60万保额，投保各种限制，没有一份期缴3000以上的保险都没有购买资格。在网上对比了一下尊享e生，果断自购，从此也从众多传统代理人中跳了出来，成了i云保的忠实会员，一直很认可 i云保 ，再后来在 i云保 头条（i云保app内一个知识交流平台）又了解到一款叫万元护的医疗保险，看名字就能猜出来保的意外医疗和小病住院在咔嚓保有卖，从此也开始了我疯狂注册互联网保险平台之路……到现在手机上各种互联网保险平台app和公众号，但是现在一直在用着的却不多，原因当然是险种和佣金了，很多网红保险各大互联网平台都有，但是佣金却一直不高，或者是好的险种不多，下面根据我的经险推荐几个好的互联网保险平台给我们保险代理人朋友，获客不易，不要在因为产品丢失客户

i云保 ： 保险代理人注册互联网平台第 1 位！！！

推荐理由： 百万医疗“尊享e生”的首发平台，毫不客气的讲百万医疗风就是i云保带着尊享e生刮起来的，平台上其他超高性价比产品比比皆是，百年康惠保，华贵大麦定期寿险，和谐慧馨安少儿定期重疾保险……佣金可直接提现到绑定的支付宝。

保通签约申请流程攻略（2021年4月更新）

请于2021年04月30日前加入保通并完成保通代理认证，否则账号会被冻结。

i云保2023年6月邀新规则 核酸检测是什么原理？ 自保件、互保件不计入业绩通知 中国新冠疫苗保护率不高？高福辟谣 基金暴跌15％的痛，如何避免？—横琴金满意足增额两全险